Главная » ФИНАНСЫ » Успеть до Нового года. Куда вложить миллион рублей прямо сейчас?

Успеть до Нового года. Куда вложить миллион рублей прямо сейчас?

Фoтo Getty Images

Forbes пoпрoсил экoнoмистoв, aнaлитикoв и oднoгo финaнсoвoгo сoвeтникa рaсскaзaть, кудa стoит влoжить 1 млн рублeй ужe сeйчaс

Во (избежание рынкoв кaпитaлa этoт гoд был слoжным. Aмeрикaнский фoндoвый рынoк к кoнцу 2018 гoдa упaл нa 15-20% с aвгустoвскиx и oктябрьскиx мaксимумoв. Наркорубль с нaчaлa гoдa oслaб нa 20% к дoллaру, a цeнa нeфти Brent в кoнцe гoдa oбвaлилaсь нa 40%. В прeддвeрии нoвoгo гoдa Forbes пoпрoсил экспeртoв дaть сoвeт, кудa стoит влoжить 1 млн рублeй в этo нeпрoстoe исполнение) инвeстoрoв врeмя.

Aлeксaндр Лoсeв, гeнeрaльный дирeктoр «УК Ио — Упрaвлeниe кaпитaлoм»:

Слeдующий гoд будeт нeпрoстым и, вoзмoжнo, кризисным. Пoэтoму пeрeд инвeстoрaми сeйчaс стoит загадка скорее сохранить, чем заработать, то подчищать приоритет должен отдаваться надежным активам с высокими кредитными рейтингами и низкими рыночными рисками. Сие, например, краткосрочные облигации/еврооблигации государств, крупнейших корпораций и банков. Основная зелень активов – доллар. Активы в других валютах, как-то, в рубле имеет смысл держать лишь в томишко случае, если их доходность способна уж на что молодец есть у вас бы частично компенсировать валютные риски. По (по грибы) базовую ставку следует брать годовой баксовый LIBOR (сейчас это 3,07%). Таким образом, долларовые депозиты со ставкой вверху 3%, а также рублевые депозиты и короткие боны с доходностью ниже 8% сбережения не обеспечат.

Отдельная подтип активов – это дивидендные акции, где нерентабельность может превышать 10% годовых. Инвесторов тысячекратно радуют компании горнодобывающего и металлургического секторов, а вдобавок нефтяники и газовики. Но к выбору акций надобно подходить очень внимательно, учитывая и финансовые цифирь компаний, и состояние отраслей, и мировой спрос, ибо там рыночные риски намного выше, нежели в облигациях.

Наталья Смирнова, независимый финансовый советчик:

Если инвестор имеет накопления в валюте рублевик, то вариантов у него несколько. Более консервативному инвестору не возбраняется посоветовать приобрести ОФЗ с погашением через 1-2-3 возраст через ИИС типа А. В этом случае четыре вкладываться именно в декабре, чтобы в начале 2019 годы получить налоговый вычет. Также можно обтолковать структурные продукты с полной защитой на эскалация нефти, рост российских голубых фишек (разрешается выбрать структурные продукты на рост индекса российского рынка alias на отдельные бумаги, например, Сбербанка, Аэрофлота), держи рост американского индекса S&P500 или избрать отдельные американские бумаги, например, Amazon, Facebook, FedEx и си далее. Если инвестор готов к большему риску, годится. Ant. нельзя зайти в акции российских компаний, китайских, британских и американских ИТ-компаний получай локальных низах, например, через имеющиеся получи и распишись рынке биржевые фонды (ETF) в рублях, для диверсификации около поровну распределив между фондами разных стран.

Переводиться из рублей в валюту сейчас не достаточно — слишком велика паника на рынке с-за падения цен на нефть и общего негативного фона. Думать, на мой взгляд, о покупке валюты игра стоит свеч на уровне в 66-67 рублей за (вечно) зеленый. Если инвестор имеет накопления в долларах, ведь я бы рекомендовала консерваторам еврооблигации (не субординированные, маловыгодный конвертируемые, ликвидные) с погашением до 2023-2025 годов, безлюдный (=малолюдный) позже. Для эквивалента 1 млн рублей сие будут, скорее всего, евробонды на Мосбирже, идеже они доступны малыми лотами. Можно как и рассмотреть структурные продукты first to default (однако, чтобы они были привязаны к облигациям надежных компаний и безвыгодный субординированным, не конвертируемым, не вечным), либо структурные провиант с полной зашитой в валюте на рост нефти, российского и/или — или американского рынка. Для готовых к риску – есть добавить ETF на акции российских, китайских, британских, американских ИТ-компаний, а в валюте.

Александр Бахтин, инвестиционный стратег «БКС Премьер»

Уписывать ряд фундаментально недооценённых бизнесов, которые не запрещается включать свой портфель уже сейчас, а с горизонтом инвестирования от нескольких лет. Примем, Сбербанк, чьи бумаги, несмотря на сильные финансовые результаты, с введение года в минусе на 19%, а еще в феврале показывали подъём более 20%. Нельзя с уверенностью сказать, что же этот актив будет расти по итогам следующего годы, так как это российский актив, только на длинном горизонте текущие ценовые уровни привлекательны.

В аналогичном ракурсе дозволительно посмотреть на «Газпром», акции которого торгуются получи многолетних минимумах. По компании Yandex стоимость в долларах близка к уровням размещения в 2011 году А Yandex – сие более 50% трафика электронной торговли в РФ, сие успешный бизнес такси и ряд других направлений. Вот и все интересен крупнейший авиаперевозчик РФ и один с бенефициаров снижения стоимости нефти компания Аэрофлот, бумаги которой торгуются сильнее чем в два раза ниже исторических максимумов.

Андрюха Ревенко, партнёр, управляющий директор блока сообразно работе с частными клиентами «АТОН»

Если выронить) слов о долгосрочном инвестировании (от 3 лет), то идеальным инструментом пользу кого вложения 1 млн рублей является индивидуальный инвестиционный счисление (ИИС). Максимальная сумма инвестирования на нем якобы раз составляет 1 млн рублей в год, сверх того того, он обеспечивает налоговые льготы.

На случай если говорить про выбор конкретных инструментов интересах инвестирования, то здесь, в первую очередь, важна изменение и управление активами от профессионалов фондового рынка. Самым интересным продуктом, подходящим по-под данные характеристики, для частного инвестора является паевый инвестиционный кредиты. ПИФы существуют на любой вкус и лучшие: долларовые и рублевые, фонды акций (как российских, манером) и западных) и фонды облигаций, и тд.

В текущих реалиях большую глава от 1 млн рублей я бы рекомендовал внести долю в долларовые фонды, чтобы снизить риски волатильности рубля. В ведь же время мы видим серьезную коррекцию бери американском рынке акций, что открывает хорошую сбыточность для их покупки с дисконтом.

Таким образом, небольшую рубрика портфеля стоит инвестировать в фонды американских акций (как никогда скорректировавшимся выглядит технологический сектор). Остальную большую отрезок я бы рекомендовал инвестировать в стратегии еврооблигаций, которые дают побольше прогнозируемую доходность и динамику.

Максим Тимошенко, CFA, президент Департамента операций на финансовых рынках отмель «Русский Стандарт»

Очевидно, что рынки в 2019 году будут иметь своей отл очень высокой волатильностью. Поэтому инвестору есть смысл выбрать качественные активы, которые могут наслужиться тихой гаванью для инвесторов на минута шторма на рынках. В такой ситуации я бы предпочел инструменты с фиксированной доходностью высококачественных эмитентов с инвестиционным рейтингом, номинированные в долларах США. Собственно в эти активы пойдут и уже идут инвесторы, закрывая рисковые позиции.

Политика на покупку качественных корпоративных имен необходимо с короткой дюрацией на просадках рынка опять же имеет право на существование. Но после этого требуется тщательный анализ эмитентов. К сожалению, вопреки на сильные макроэкономические данные по России, я бы избегал еврооблигаций российских эмитентов, начиная госбумаги, как бумаг развивающейся экономики, которые к тому но несут дополнительный риск из-за санкционной повестки.

Я бы вот и все избегал вложений в акции и инвестирования с «плечом». Неравно нет доступа к хорошим обзорам и нет потенциал проводить собственный анализ эмитентов, то превыше инвестировать в широкие индексы fixed-income investment grade бумаг, хотя обязательно обращать внимание на ликвидность последних. Допустим а в качестве главного совета, если позволяют жизненные дела, лучше инвестировать в собственное образование и развитие. Сии инвестиции точно окупятся!

Антон Рахманов, ведающий директор по развитию продуктового предложения Альфа Private

Наша пронация — придерживаться консервативного подхода. Мировая экономика близка к поздней стадии цикла роста, снедать риски снижения ВВП крупнейших экономик и падения прибылей корпораций. Для российском рынке тоже непростая ситуация: исключая общего фона, на нас давит санкционный консигнатор и геополитические риски, которые невозможно прогнозировать. Добродетель высокая зависимость от сырьевых ресурсов.

Наша отзыв — для начала диверсифицировать портфель по валютам. Сравнительно дальнейших действий может возникнуть вопрос: стоит только ли вообще инвестировать при таком рыночном сентименте? Отечественный ответ: да, поскольку качественный портфель позволит понизить. Ant. увеличить страновые риски и рассчитывать на доходность раньше депозитной ставки.

Так, в рублевой части если вам угодно интересной покупка краткосрочных выпусков ОФЗ, которые обладают высокой ликвидностью и торгуются с доходностью через. Ant. ниже рублевых ставок в надежных банках. Лучшее иджма для валютной части — инструменты с фиксированной доходностью. В своя рука с законодательными изменениями, сейчас можно инвестировать в российские еврооблигации за исключением. Ant. с риска валютной переоценки, также интересны боны эмитентов из развивающихся стран.

Два основных взгляды на вещи, которых мы рекомендуем придерживаться при составлении портфеля — подбирать облигации со сроком погашения 2-5 парение и отдавать предпочтение инструментам с высоким кредитным качеством. Повторюсь, безотложно на рынках время для консервативных решений, ориентированных получи и распишись сохранение капитала.

Дмитрий Голубков, глава отдела инвестиционной стратегии управления в области работе с финансовыми активами Ситибанка

Аналитики Citi без задержки положительно смотрят на перспективы инвестиций в задел компаний континентальной Европы, а также развивающихся рынков. Европейские буферный) запас торгуются с дисконтом около 25% к рынку акций США, быть этом рост корпоративных прибылей в 2019 году предвидится на уровне 10-12%. Акции развивающихся рынков торгуются с опять более низким коэффициентом цена-прибыль, а прирост корпоративных прибылей в 2019 году в них предвидится на уровне 11%. Среди акций развивающихся стран особенно интересными выглядят азиатские (резервный.

На глобальных рынках облигаций аналитики позитивно смотрят держи инвестиции в краткосрочные американские корпоративные облигации инвестиционного уровня (US IG), а в свою очередь американские высокодоходные облигации (US HY): по данным видам инструментов существует неплохая убыточность в долларах США (от 3 до 7% годовых). Интересными и представляются облигации развивающихся рынков, в частности латиноамериканские ссудный капитал (в местных и твердых валютах), а также азиатские ссудный капитал (преимущественно в твердых валютах). Особо следует испустить китайские облигации, как корпоративные (эмитенты — базовые государственные компании и отдельные девелоперы), приближенно и государственные облигации КНР, в которых стремительно растет львиная доля иностранного капитала.

Оставить комментарий