Главная » ФИНАНСЫ » Убежище для денег. Как подготовиться к мировому кризису

Убежище для денег. Как подготовиться к мировому кризису

Фoтo Manuel Balce Ceneta / AP / TASS

Нoвый глoбaльный упадок нe зa гoрaми, a знaчит, сaмoe врeмя зaдумaться o тoм, кaк сoxрaнить свoe блaгoсoстoяниe вo врeмя турбулeнтнoсти нa финaнсoвыx рынкax

«Всe, чтo мoглo пoйти нe тaк, пoшлo нe тaк», — сoкрушaлся миллиaрдeр Джордж Сорос, наблюдая картину надвигающегося глобального кризиса. Неотчетливость на рынках высока, и возникает закономерный вопросительный знак: а как же обезопасить свое благосостояние через возможного кризиса прямо сейчас?

Бегство капиталов с развивающихся рынков с-за нового цикла ужесточения монетарной политики в США, деглобализация известный торговли из-за протекционистских мер Вашингтона и невзгоды с обслуживанием долгов проблемных европейских стран за мере «удорожания» денег — это лишь самые очевидные изо предпосылок возникновения нового кризиса, на которые указывают экономисты.

Главные риски, угрожающие неотлагательно владельцам капитала в России, также неоднородны. Предварительно всего это высокая зависимость российской экономики через рынка нефти, где пока наблюдается позитивная ценовая кинетика, но в среднесрочной перспективе этот рынок может оказаться на самом деле под серьезным давлением из-за возможного замедления темпов развития популярный экономики и, как следствие, новой разбалансировки спроса и предложения.

Вторая серьезная тучи нависли — геополитические конфликты и санкционное давление. В течение ближайших недель может дерзнуть судьба нового санкционного пакета, который близ реализации негативного сценария затронет рынок ОФЗ и госбанки. Звучит помнить, что Россия относится к развивающимся рынкам, вследствие этого наша экономика и валюта продолжат неизбежно и деликатно реагировать на меняющиеся тренды и движения капиталов.

Получи этом фоне становится очевидно, что у рубля в обозримом будущем значительно больше шансов на ослабление, нежели получи укрепление, и возможно, нас ждет девальвация.

Получи и распишись что делать ставку

В таких обстоятельствах оптимальное расшивка — грамотно диверсифицированный портфель активов с минимальным валютным риском и потенциально стабильным доходом.

Вероятность курсовых потерь нивелируется главным образом вслед за счет распределения активов по разным валютам. В свете грядущего повышения став ФРС и уверенного роста американского ВВП верным решением может жить(-быть увеличение доли активов в долларах до 30-40%.

Такая грань соответствует не только принципам валютной и страновой диверсификации, а и может принести инвесторам дополнительную прибыль, в противном случае доллар продолжит укрепляться к мировым валютам.

Побольше устойчивым финансовый портфель станет, если врубить в него защитные активы — такие как желтый дьявол, государственные облигации, а также готовые инвестиционные провиант, которые совершенно исключают либо ограничивают возможные ущерб капитала.

Золото — традиционный защитный актив, неравнодушие к нему всегда возрастает во время кризисов. В некоторых интервалах оно приносит высокую нерентабельность. Например, с 2001 по 2011 год цена золота выросла приблизительно в 7 раз.

И несмотря в то, что в последние пять лет кинетика цен на драгоценный металл не впечатляет (вслед за это время золото подешевело почти получай 15%), перекупленным оно не выглядит, а нехватка остается устойчивым. Этот металл активно скупают центробанки в (видах формирования своего золотовалютного резерва. Золото имеется возможность рассматривать в качестве стратегической инвестиции при условии вложений возьми срок более пяти лет.

Внимание к ОФЗ

Около долгосрочных инвестициях в рублях необходимо учитывать и растущие инфляционные риски. Сверху фоне усиления санкционной риторики рубль потерял с азы года уже около 15%. Валютные скаканье оказывают прямое воздействие на рост инфляции, да и с некоторым временным лагом.

Одним из инструментов, позволяющих взять под защиту свои накопления от инфляционных рисков, является вариант облигаций федерального займа, номинал которых привязан к уровню инфляции. Так есть чем выше инфляция в период обращения бумаги, тем превыше получит инвестор при погашении облигации.

Возле этом ОФЗ-ИН дает еще и купон в размере 2,5%. Около текущей низкой инфляции доходность этого выпуска безвыгодный так привлекательна, зато это защита рублевого капитала с потери покупательной способности, что особенно актуально с учетом валютной нестабильности.

Равным образом стоит обратить внимание и на весь торг ОФЗ. Последние распродажи — в первую очередь со стороны нерезидентов получи и распишись фоне роста геополитических рисков — повысили выгодность российского госдолга.

При этом текущее почвоутомление цен на ОФЗ не отражает платежеспособности эмитента, а нравственный спрос на локальном рынке в состоянии сменить долю нерезидентов. Сейчас доходности ОФЗ превышают ключевую ставку ЦБ и средние ставки сообразно банковским депозитам, хотя именно гособлигации являются в России эталоном надежной капиталовложения.

Так что текущую ситуацию можно пользоваться для покупки этого инструмента. Конечно, развал ОФЗ по-прежнему испытывает давление изо-за неопределенности с новым санкционным пакетом, однако в случае включения в портфель выпусков с целью их удержания раньше погашения дальнейшая волатильность не повлияет нате финансовый результат.

Оставить комментарий