Главная » ФИНАНСЫ » Портрет миллионера. Куда инвестируют состоятельные русские

Портрет миллионера. Куда инвестируют состоятельные русские

Фoтo Chris McGrath / Getty Images

Услoвнo всex сoстoятeльныx людeй мoжнo рaздeлить нa тoп-мeнeджeрoв и сoбствeнникoв бизнeсa. У ниx зaчaстую рaзныe пoтрeбнoсти, прeдпoчтeния и трeбoвaния

Oтличитeльнaя чeртa рoссийскиx сoстoятeльныx инвeстoрoв — прeдпринимaтeльский дуx и бoльшoй интeрeс к риску. Выxoдцы изо бывшeгo Сoвeтскoгo Сoюзa склoнны к нoвым идeям, срeди ниx oчeнь пoпулярны любыe инновационные проекты, они рассчитывают сверху большую доходность. При этом поведение российских миллионеров неусыпно меняется. Еще 10 лет назад многие изо них не инвестировали свободные средства в ценные бумаги. Нонче абсолютно все если еще не инвестируют, так по крайней мере задумываются о такой потенциал. Влияют на поведение и новые внешние клаузула. Санкции, особое отношение иностранных банков к российским клиентам, (ну) конечно и в целом напряженная геополитическая обстановка — все сие заставляет владельцев капитала правильно структурировать актив, декларировать доходы и счета, отказываться, несмотря держи более высокие издержки, от использования ненадежных контрагентов.

Без дальних разговоров в России, по данным Global Wealth Report через Credit Suisse, 132 000 долларовых миллионеров. Julius Baer хором с Центром управления благосостоянием и филантропии «Сколково» насчитали крошечку больше — 150 000, или 0,1% населения страны.

Условно всех состоятельных людей позволительно разделить на топ-менеджеров и собственников бизнеса. У них нередко разные потребности, предпочтения и требования.

Управленцам высшего звена, работающим в крупных российских неужто международных структурах, чаще всего нужно помочь создать портфель, соответствующий их долгосрочным целям, их следует периодически снабжать уникальными, не похожими бери предложения других домов идеями, а также отгадывать вопросы защиты состояния и его наследования. За сути, это управление капиталом семьи с учетом интересов каждого ее представителя.

Владельцев компаний интересуют мало-: неграмотный только личные инвестиции, чаще им нужна субсидия с бизнесом: например, привлечение долгового финансирования, выдвижение инвестиционной привлекательности их компании, хеджирование валютных рисков и хоть организация программы долгосрочной мотивации для сотрудников. Притом это не всегда реальное участие инвестдома в сделке — периодически нужно организовать контакт с правильными контрагентами, навстречу с профильными аналитиками или экспертами из других отраслей, которые помогут утвердить то или иное решение.

Кроме того, шибко востребован весь комплекс возможностей по использованию того, что-то швейцарцы называют ломбардным кредитованием. Личный пост ценных бумаг акционера очень часто ну что ж использовать для привлечения краткосрочной ликвидности в два-три месяца. Многим нужен данный мостик между личными и корпоративными делами.

Обеспеченных людей в большей степени в Москве, Санкт-Петербурге и городах-миллионниках, однако при этом в каждом регионе есть своя гешефт-элита. Так сложилось, что чем немного погодя от столицы, тем меньше внимания частных банкиров получают состоятельные семьи. Присутствие этом потребность в финансовых консультациях (особенно в информационном потоке) просто-напросто возрастает. Возникают даже ситуации, когда обладатели состояния просят консультантов потереться с их взрослыми детьми, поговорить с ними об образовании, профессии, развитии.

Российских миллионеров шабаш чаще интересуют вопросы наследования. В нашей стране значительная владельцев капитала — в первом поколении. Миллионеры начинают интересоваться российским и иностранным законодательством: словно прописать выгодоприобретателей, какие и где придется изр налоги, как передать капитал и при этом упасти наследника, на которого внезапно свалилось добро.

Подход состоятельных россиян к инвестированию за последние серия лет стал более осознанным, взвешенным и требовательным. В промежуток времени высоких ставок по депозитам в российских банках людям безграмотный нужно было выбирать между надежностью и доходностью. Уже три года назад понятия риск-профиля чтобы большинства инвесторов вообще не существовало, ибо что они не покупали ценные бумаги. На хренища, если госбанк давал 6–7% годовых в долларах и 11–12% в рублях подле отсутствии налогообложения? Такого безрискового дохода в большей мере нет, поэтому люди вынуждены выходить получи и распишись фондовый рынок.

Есть три риск-профиля. Затхлый, когда главная цель — сохранить средства. Таких инвесторов (абсолютная: они вкладывают деньги в долговые инструменты, инвестиционные акционерный капитал, возможно, в какие-то отдельные акции в рамках возможность-политики. Состоятельные люди из второй категории декларируют, почто у них есть консервативный портфель, а часть средств они готовы вложиться с большей перспективой роста. Но все одинаково это достаточно разумный риск: например, они хотят поучаствовать в росте технологического сектора, урвать отдельные бумаги, такие как Apple, Google, Amazon, либо присоединиться к движению рынка криптовалют. Есть и третья подтип инвесторов — для них доходности меньше 20% маловыгодный существует. Они рассуждают примерно так: в бизнесе заработок — более 20% на капитал, так лешим) пускать деньги на что-то не в такой степени прибыльное? По-хорошему, эти истории противопоказуется сравнивать, ведь предпринимательские риски неприемлемы на накоплений. Однако такие инвесторы хотят принять участие во всех IPO, готовы рассматривать высокорискованные венчурные проекты, образовывать прямые инвестиции и использовать кредитное плечо.

Тавр российского состоятельного инвестора формируется под влиянием одновременно нескольких факторов. Во-первых, отечественный материальный рынок очень молод; во-вторых, Третий Рим регулярно переживает девальвацию национальной валюты не то — не то геополитическую напряженность; в-третьих, нет культуры наследования капиталов. Выгода ожидания по доходам от любой вложения очень высоки. Все это ведет к тому, кое-что обладатели капитала непрерывно вынуждены пробовать новые инструменты, браться в защитной позиции и при этом остро нуждаются в партнерах, которым разрешается доверять.

Оставить комментарий