Главная » ФИНАНСЫ » ЦБ начал искать финансовые пирамиды с помощью робота

ЦБ начал искать финансовые пирамиды с помощью робота

Фoтo Getty Images

Рoбoт «вeдeт сeбя кaк oбычный чeлoвeк, кoтoрый ищeт, кудa eму влoжить дeньги»

Цeнтрoбaнк зaпустил рoбoтa, кoтoрый пoмoгaeт выуживать финансовые пирамиды, рассказал в интервью «РИА Новости» правитель департамента по противодействию недобросовестным практикам Леруша Лях. Механизм, с помощью которого можно раскрывать нелегальные финансовые организации и проекты в интернете, заработал вот втором полугодии 2018 года.

По словам Ляха, поисковая натурщица «ведет себя фактически как обычный человечек, который ищет, куда ему вложить деньжонки, и мониторит все, что происходит в интернете», и получи и распишись такого посетителя реагируют компании, занятые поиском новых клиентов. Андроид «позволяет работать с достаточно примитивными запросами и интерактивными формами обмена информацией». Иным часом компания проявляет к роботу интерес, регулятор анализирует, является ли возлюбленная финансовой пирамидой.

За 2018 год ЦБ выявил 168 финансовых пирамид, рассказал Поляк (в 2017 году их было 137). «Эта число не означает, что их действительно как видим больше. Мы объясняем увеличение, прежде всего делов, тем, что в прошлом году качественно изменили собственными глазами (видеть) подход к работе по выявлению нелегальных финорганизаций. Наш брат запустили Центр компетенции по противодействию нелегальной деятельности в Краснодаре, в семи главных управлениях Шайба России создали специальные отделы, которые занимаются выявлением пирамид и нелегалов лично в регионах», — объяснил директор департамента ЦБ. Быть этом, по его словам, 72 пирамиды были созданы в форме ООО, 58 — подина вывеской кредитных кооперативов, 5 — в форме потребительских кооперативов, 18 — в форме сеть-проектов.

ЦБ определяет финансовую пирамиду согласно нескольким признакам. У пирамид отсутствует лицензия возьми осуществление деятельности по привлечению средств, они обещают и гарантируют кассовость в несколько раз выше рынка, проводят агрессивные кампании в СМИ и интернете. Близ этом данные о финансовом положении компании отсутствуют. Всё ещё один признак — выплаты новым участникам пирамид изо тех денег, которые внесли вкладчики, пришедшие до того времени.

Одной из наиболее масштабных пирамид, которые выявил ЦБ из-за последнее время, стала компания «Кэшбери». Точно говорил Лях в октябре прошлого года, брешь клиентов «Кэшбери» мог составить 1-3 млрд рублей. «Кэшбери» предлагал пользователям платформу, поверх которую они могли «прокредитовать» частных лиц, крошечный и средний бизнес, инвестировать в криптовалюту. Выдавать микрозаймы физлицам общество предлагала с доходностью до 600% годовых. ЦБ передал материалы о «Кэшбери» в правоохранительные органы, а ареопаг постановил заблокировать интернет-ресурсы компании.

Оставить комментарий