Главная » ЭКОНОМИКА » ФНС узнает о счетах россиян в швейцарских банках

ФНС узнает о счетах россиян в швейцарских банках

Фoтo: Arnd Wiegmann / Reuters

Пeрвый aвтoмaтичeский oбмeн финaнсoвoй инфoрмaциeй мeжду Рoссиeй и Швeйцaриeй нaмeчeн нa эту oсeнь, oтмeчaeтся в дoклaдe (.pdf) прaвитeльствa Швeйцaрии. Фeдeрaльнaя нaлoгoвaя службa (ФНС) пoлучит дaнныe o счeтax рoссийскиx грaждaн в швeйцaрскиx бaнкax зa 2018 гoд. Oснoвныe сoмнeния в нaдeжнoсти зaщиты кoнфидeнциaльнoй инфoрмaции в Рoссии сняты, сooбщил РБК Гoсудaрствeнный сeкрeтaриaт пo мeждунaрoдным финaнсaм (SIF) Швейцарии.

«В сегодняшний день время нет никаких оснований полагать, яко информация может быть использована не к изначальных целей [налогообложения], но мы будем тщательно следить за ситуацией», — отмечается в комментарии SIF.

Гельвеция откладывала начало автообмена

Россия и Швейцария с 2017 лета вели переговоры об автоматическом обмене финансовой информацией ради борьбы с махинациями и отмыванием средств. Изначально Федеративный департамент финансов (EFD) Швейцарии категорически не рекомендовал менять(ся) данными с Россией, ссылаясь на высокий тесситура коррупции и слабую защиту персональных данных. В аналогичной ситуации оказались Небесная империя, ОАЭ, Аргентина, Бразилия, Индонезия, Колумбия, Страна ацтеков и ЮАР.

27 сентября 2017 года парламент Швейцарии с неохотой одобрил автообмен с Россией. Решение было обычай с перевесом всего в десять голосов (100 — после и 90 — против). «Невыгодный исключено, что Швейцария до последнего хотела обезопасить статус страны с надежной банковской тайной», — предполагает соперник EY Ирина Быховская.

Реклама на РБК www.adv.rbc.ru

До этих пор Великобритания сообщила, что не будет вымениваться финансовой информацией с Россией, по крайней мере в 2019 году. Мотивы такого решения малограмотный раскрываются, чтобы не подорвать доверие других стран, сообщала РБК британская налоговая отдел. При этом Москва и Лондон, как и вовремя, обмениваются налоговой информацией по запросам и сообщают об операциях своих транснациональных компаний в разных юрисдикциях.

Ограда банковской тайны

Как сообщал РБК резидент Государственного секретариата по международным финансам Швейцарии, российское право не гарантирует достаточный уровень защиты конфиденциальности данных. Такую оценку дал общегосударственный комиссар по защите данных и информации (FDPIC), и симпатия аналогична позиции Европейского союза, отмечалось в сообщении SIF.

Федеральная налоговая побегушки настаивает: у Швейцарии нет каких-либо оснований с целью приостановки автоматического обмена с Россией, поскольку, после оценке Глобального форума по прозрачности и обмену информацией, круг защиты данных в стране соответствует международным стандартам, прокомментировали РБК в ФНС. На гумне — ни снопа ни одного доказанного нарушения Россией прав человека в взаимоотношения с налогообложением и международным обменом информацией, подчеркнули в ФНС.

Защиту конфиденциальности информации гарантирует Пакт о взаимной административной помощи по налоговым делам 1988 лета, которую Россия ратифицировала в 2014-м. При этом соглашение разрешает использовать данные для целей, отличных ото налогообложения, после одобрения компетентных органов страны-партнера.

(как) будто пояснили РБК в швейцарском ведомстве, передача данных в Россию хорошего понемножку соответствовать требованиям Швейцарии, «если экспортер данных обеспечивает адэкватный уровень защиты, в частности используя штампованный контракт на трансграничный аутсорсинг обработки данных FDPIC иль стандартные договорные положения Европейской комиссии по части передаче персональных данных обработчикам, и информирует FDPIC об сих гарантиях». Предполагается, что финансовые цифирь будут переданы в Россию с использованием именно сих стандартов.

Существует три основных способа сотрудничества налоговых органов разных стран в борьбе с уходом с налогов и отмыванием средств:

  • обмен налоговой информацией соответственно запросу — EOIR (Exchange of Information on Request);
  • свопинг данными об операциях транснациональных компаний — CbC (Сountry-by-Country reporting);
  • автоматичный обмен по единому стандарту — CRS (Common Reporting Standard).

Автообмен рассматривается якобы наиболее эффективный метод. В инициативе участвуют больше ста стран и территорий, включая основные финансовые центры. Гоголя начала постепенно обмениваться информацией в автоматическом режиме в сентябре прошлого лета. ФНС получает от зарубежных коллег способности о счетах россиян за рубежом, взамен передавая информацию о счетах иностранцев в России. В отчетах указываются штукенция счета клиента банка, имя, дата рождения и ячейка, а также баланс, выписка по платежам и доходам с дивидендов, процентов, купли-продажи ценных бумаг и иных финансовых активов. Отож(д)ествление этих данных с налоговыми декларациями позволит в нарушения.

Владельцам счетов в зарубежных банках, чтоб понимать, в какие страны может быть передана материал о счетах, рекомендуется уточнить у клиентского менеджера, какие данное указаны в клиентском файле иностранного банка. «Ежели и формально банки не обязаны информировать клиента о книга, будут ли включать своего клиента в отчетность и в отношении что за страны будут рассматривать его налоговым резидентом, администратор может сориентировать, какая информация, например контакты и адреса после рубежом, указана в файле клиента. Если рэнкинг устаревшая или по иным причинам некорректная, подымай выше скорректировать. Иначе старый номер телефона река почтовый адрес в другой стране может сослужить плохую службу: новость придет в ту страну при автообмене, и желательно будет уже пояснять, почему но владелец счета не является там налоговым резидентом», — объяснила Быховская.

Возле этом большинство россиян со счетами по (по грибы) рубежом знали, что автообмен со Швейцарией неизбежен, считает сюрвейтор. Помимо международных механизмов борьбы с уходом с налогов 173-ФЗ «Об особенностях финансовых операций с иностранными гражданами и юрлицами» обязывает иностранные банки повестить ФНС о счетах россиян. «И хотя русский закон не имеет экстерриториального действия, мол-факто часть банков предоставляли такую информацию ФНС», — рассказала Быховская.

Посмотреть объемы денежных средств, которые россияне хранят в швейцарских банках, нельзя, поскольку Швейцария не раскрывает подобную информацию. Иностранцы в целом держали опосля 591 млрд швейцарских франков (около $600 млрд). О значимости Швейцарии пользу кого российских частных клиентов говорит статистика Жестянка России по трансграничным переводам физических лиц: сия страна занимает первое место по перечислениям изо России — $9,16 млрд вслед 2018 год; средняя сумма одного перевода в Швейцарию составила с $9 тыс.

Подпишитесь на рассылку РБК.
Рассказываем о главных событиях и объясняем, почему они значат.

Автор:
Оляша Агеева

Оставить комментарий